Investir dans le marché boursier à long terme nécessite une stratégie pour s’adapter à ses objectifs financiers. Les deux principales approches sont : l’action des dividendes (génère les revenus fréquents) et les actions de croissance (parient sur l’appréciation du capital). Comprendre la différence entre ces deux types aide à mieux guider vos options d’investissement.
Dividendes d’action : revenu régulier et stable
Les actions de dividendes sont celles qui transfèrent une partie des bénéfices de la société aux actionnaires, généralement sous forme de trimestriel ou chaque année. Elles proviennent souvent des entreprises établies et stables, se développant dans des domaines tels que l’énergie, les télécommunications ou la consommation. Ces actions sont particulièrement populaires auprès des investisseurs qui cherchent à créer un revenu passif, en particulier dans la faible période de croissance économique.
Un grand avantage des actions de dividendes est leur capacité à fournir une certaine capacité de récupération pour les fluctuations du marché. En effet, même dans une diminution du coût de l’action, le paiement des dividendes peut compenser les pertes potentielles. Cependant, ces sociétés réinvestissent une partie de leurs profits pour leur expansion, ce qui limite habituellement leur potentiel de croissance à long terme.
Action de croissance : soutenir l’appréciation du capital
D’un autre côté, les actions de croissance appartiennent aux entreprises qui élargissent leurs bénéfices pour accélérer leur développement, au lieu de les distribuer sous forme de dividendes. Ces entreprises se développent souvent dans des domaines créatifs tels que la technologie, la biotechnologie ou les énergies renouvelables. Le principal avantage de ces actions réside dans leur potentiel d’augmenter la valeur à long terme, ce qui peut apporter des rendements importants.
Cependant, ces titres sont fréquemment plus volatils et leur performance dépend en grande partie des perspectives économiques et de la capacité de l’entreprise à maintenir une croissance durable. Visiter la page Saxo banque vous permet d’accéder aux ressources détaillées de ces stratégies d’investissement et de découvrir différentes options disponibles pour créer un portefeuille équilibré. Par conséquent, la compréhension complète de la dynamique du marché et des tendances de l’industrie est essentielle avant de choisir une stratégie d’orientation de la croissance.
Comparaison entre les dividendes et l’action de croissance
Le tableau suivant met en évidence la principale différence entre ces deux types d’actions :
Critères | Actions à Dividendes | Actions de Croissance |
Revenu régulier | Oui | Non |
Volatilité | Modérée | Élevée |
Potentiel de valorisation | Modéré | Fort |
Risque | Faible à modéré | Élevé |
Secteurs dominants | Finance, énergie, consommation | Technologie, santé, innovation |
Selon une étude de Hartford Funds, 84 % du nombre total de rendements S&P 500 de 1960 à 2020 provient de la réinjection des dividendes sur le marché. Cela illustre l’importance des dividendes dans la construction d’un fort portefeuille à long terme.
Quelle approche adopter pour un investissement sur long terme?
Le choix entre les dividendes et l’action de croissance dépend du profil de l’investisseur. Ceux qui recherchent la stabilité financière et les revenus réguliers peuvent soutenir les dividendes, tandis que ceux qui ciblent l’évaluation du capital pendant des décennies aimeront la croissance.
Aux fins de la diversification, il peut être sage d’intégrer les deux types d’actions dans le portefeuille, en ajustant la distribution en fonction de l’évolution des objectifs financiers et des conditions de marché. Par conséquent, une stratégie d’équilibre permet de combiner la sécurité et le potentiel d’évaluation à long terme.
